Problem med swedbank pga transaktionshistorik

Ny medlem
Poäng: 1
Blev medlem
7 februari 2024
Meddelanden
1
Mottagna reaktioner
0
Poäng
1
Har varit kund i Swedbank i 60 år har alltid skött mina lån.
Har ett Bolån i Swedbank som jag haft i 15 år och och alltid skött mina betalningar i alla år. Nu vill Swedbank säga upp mina konton och bolånet och anklagar mig för att tvätta pengar och finansiera terrorism. Vilket jag absolut inte gjort har aldrig skickat pengar utomlands och inte tvättat pengar heller. Mitt problem nu är att jag har betalningsanmärkningar och jag får inget lån förmodligen nånstans tyvärr.
Vad göra? Funderar faktiskt på att stämma dom i Tingsrätten har gjort det tidigare med både framgång och motgång. Tar gärna emot tips.
Mvh Bilfixarn
 
På vilka grunder kommer dessa anklagelser ifrån då? Finns några transaktioner du gjort som sticker ut eller sätter du in kontanter osv osv? Det är ju märkligt att det bara kommer från det tomma inget om det inte är några konstigheter..
 
Har varit kund i Swedbank i 60 år har alltid skött mina lån.
Har ett Bolån i Swedbank som jag haft i 15 år och och alltid skött mina betalningar i alla år. Nu vill Swedbank säga upp mina konton och bolånet och anklagar mig för att tvätta pengar och finansiera terrorism. Vilket jag absolut inte gjort har aldrig skickat pengar utomlands och inte tvättat pengar heller. Mitt problem nu är att jag har betalningsanmärkningar och jag får inget lån förmodligen nånstans tyvärr.
Vad göra? Funderar faktiskt på att stämma dom i Tingsrätten har gjort det tidigare med både framgång och motgång. Tar gärna emot tips.
Mvh Bilfixarn

Men, vad ska du stämma dom för? Jag förstår inte och undrar ärligt.
 
Det finns andra här som fått sina konton spärrade av Swedbank pga misstankar om penningtvätt m m, som jag minns har inte personerna tvättat pengar men Swedbank tror det
@Maki visst fick du byta bank pga detta?
 
Jag hade under 2018 problem med Swedbank ett par gånger där dom låste mitt konto. Jag spelade mycket under den tiden och vann en större summa i miljonbelopp. Då låste dom mina konton flera gången, redovisade och dom öppnade dom igen. Men det låstes lite emellanåt för samma transaktioner under året så fick jag redovisa samma dokument igen sen var det bra nån månad och sen igen men sen efter det har det inte varit några problem alls.

Mycket märkligt att dom bara stänger ner sådär..
 
Det finns andra här som fått sina konton spärrade av Swedbank pga misstankar om penningtvätt m m, som jag minns har inte personerna tvättat pengar men Swedbank tror det
@Maki visst fick du byta bank pga detta?
Jag var extremt nära att få mitt konto spärrat. Fick göra massa redovisningar, prata med personer och skicka in dokument, inkomma med kompletteringar.

Dom är fan inte helt kloka som misstänker man för terrorism och pengatvätt.
Blev vansinnigt kränkt av att få sitta och rättfärdiga massvis av transaktioner och få följdfrågor på saker dom ska skita i. Var artig, förklarade allt och pratade med ett leende för att jag ville behålla kontot, men det är en av få gånger som jag har blivit riktigt j*vla förbannad.
 
Jag hade under 2018 problem med Swedbank ett par gånger där dom låste mitt konto. Jag spelade mycket under den tiden och vann en större summa i miljonbelopp. Då låste dom mina konton flera gången, redovisade och dom öppnade dom igen. Men det låstes lite emellanåt för samma transaktioner under året så fick jag redovisa samma dokument igen sen var det bra nån månad och sen igen men sen efter det har det inte varit några problem alls.

Mycket märkligt att dom bara stänger ner sådär..
De är betydligt mer nöjigare nu än 2018
 
Jag var extremt nära att få mitt konto spärrat. Fick göra massa redovisningar, prata med personer och skicka in dokument, inkomma med kompletteringar.

Dom är fan inte helt kloka som misstänker man för terrorism och pengatvätt.
Blev vansinnigt kränkt av att få sitta och rättfärdiga massvis av transaktioner och få följdfrågor på saker dom ska skita i. Var artig, förklarade allt och pratade med ett leende för att jag ville behålla kontot, men det är en av få gånger som jag har blivit riktigt j*vla förbannad.
De jävlades med mig också så jag fick psykbryt i telefon när jag pratade med dem. Det gällde inte transaktioner utan de hade skickat tillbaka mina svar om kundkännedomen där de strykit med tipex mina svar och hittat på egna svar. Fruktansvärt olustigt. När jag ringde och frågade varför de gjort sa så kunde inte de svara.
 
De jävlades med mig också så jag fick psykbryt i telefon när jag pratade med dem. Det gällde inte transaktioner utan de hade skickat tillbaka mina svar om kundkännedomen där de strykit med tipex mina svar och hittat på egna svar. Fruktansvärt olustigt. När jag ringde och frågade varför de gjort sa så kunde inte de svara.
Riktigt illa, urkundsförfalska svar är verkligen att ta det för långt, verkligen inte okej på något plan. Jag kan fatta att dom måste följa vissa lagar och jag kan tänka mig att handläggarna som man har kontakt med verkligen inte gillar att göra dessa uppgifter, skulle själv vara väldigt obekväm med att utföra dessa uppgifter där en kund som jag vet till 99% inte har något med penningtvätt eller terror att göra måste redovisa allt till punkt och pricka, annars är det jag som handläggare som hamnar i skiten. Det där är riktigt skrämmande hur den lagen fungerar från toppen till botten.
 
Sinnesjukt att bankerna kan bete sig som dom vill.

TS jag hoppas det ordnar sig för det, försök ring runt till allt o alla inom Swedbank för att få svar.
 
Alltså. Jag fattar inte, det känns som att Swedbank säger upp folks konton till höger och vänster och säger att det beror på misstänkt penningtvätt, även fast man kan förklara alla sina transaktioner. Verkar räcka med att dom bara misstänker en(utan riktiga skäl) och sen säger upp en. Men kan det vara så enkelt att säga upp någons lån såhär?
 
Alltså. Jag fattar inte, det känns som att Swedbank säger upp folks konton till höger och vänster och säger att det beror på misstänkt penningtvätt, även fast man kan förklara alla sina transaktioner. Verkar räcka med att dom bara misstänker en(utan riktiga skäl) och sen säger upp en. Men kan det vara så enkelt att säga upp någons lån såhär?
Tydligen så kan de stänga ner alla ens konton vid misstanke om penningtvätt. De vill väl visa sig ”duktiga” att de jobbar förebyggande med tanke på alla skandaler de haft.
 
Nu vill Swedbank säga upp mina konton och bolånet och anklagar mig för att tvätta pengar och finansiera terrorism.
Det tror jag knappast att de gör. Det handlar nog snarare om att de har ställt frågor som du inte har velat eller kunnat svara på, och då har de inget annat att välja på än att avsluta sitt samarbete med dig.

Banken bryr sig naturligtvis inte om varifrån du får dina pengar, eller vem du skickar pengar till. Men nu har staten bestämt att banken måste ta reda på mer än vad de egentligen vill veta. Då gör de det.

I din något livliga fantasi så har du fått detta till att de anklagar dig för något. Du borde förstå att banken inte har något som helst intresse av det.
 
Det tror jag knappast att de gör. Det handlar nog snarare om att de har ställt frågor som du inte har velat eller kunnat svara på, och då har de inget annat att välja på än att avsluta sitt samarbete med dig.

Banken bryr sig naturligtvis inte om varifrån du får dina pengar, eller vem du skickar pengar till. Men nu har staten bestämt att banken måste ta reda på mer än vad de egentligen vill veta. Då gör de det.

I din något livliga fantasi så har du fått detta till att de anklagar dig för något. Du borde förstå att banken inte har något som helst intresse av det.
Du borde förstå att han inte har något intresse vad banken har för intresse, han vill inte ha sitt konto stängt, det är allt.
.
 
Det finns andra här som fått sina konton spärrade av Swedbank pga misstankar om penningtvätt m m, som jag minns har inte personerna tvättat pengar men Swedbank tror det
@Maki visst fick du byta bank pga detta?
Ja det stämmer.
Jag fick min konto och banktjänster spärrade av banken pga speltransaktioner. Det hjälpte inte att redovisa klart och tydligt att det handlar om speltransaktioner och att jag spelberoende. De avslutade min konto till slut.

Har nu samma problem med Nordea om exakt samma sak. Denna gång ännu värre situation. De fryste alla mina banktjänster utan förvarning. Det svåra i min situation är att mitt pass och körkort har gått ur nu i januari som jag inte hann förnya. Så jag är utan ID. Jag har inte kunnat få hjälp av banken då jag inte kan legitimera mig. Jag har inte ens kunnat ta ut kontanter för att betala hyra. Jag går just nu i behandlig och har inte spelat på 3 månader. Jag skickade in intyg om det men det hjälpte inte. Har inte en köpa mat och mediciner. Så man är helt låst. Har tid nästa vecka att ansöka om ID. Så får vi se hur det gå.

Så oavsätt vilken bank du har kommer du få dina konto avslutade om du har spelproblem. Det kommer du inte undan med. Tyvärr har banken stor makt när det gäller bank id så du blir helt avstängd från allt. Du kan inte ens ta ut din egen lön. Behandligen har nu börjat ge effekt och jag har börjat för första gången på länge förstå vad det har gjort till mig. Det har tagit allt från mig och gjort mig till en annan person. Nu får jag acceptera konsenkvenserna och jobba med att aldrig mer sätta 1 kr till spelbolag. Nu har jag inte gjort det på 3 månader och jag känner mig jätte lättad. Jag har accepterat att det kommer ta lite tid att betala pengar till de jag är skyldig. Men det får ta den tid, det kommer bara gå framåt och inte bakåt.

Mitt tipps till alla är att ha konto i flera banker. För att bankerna har blivit hårdare med allt. Du kan inte göra vad du vill med dina pengar längre.
 
Vill tillägga att jag har aldrig tvätat pengar eller har något med det eller terrorism att göra. Utan bara haft speltransaktioner som jag har redovisat med alla underlag till och med intyg att jag går på behandling för det. Men det hjälper inte och banken bryr sig inte. De stänger konton ändå. Har läst mycket om det här och det händer till många människor. De anger samma anledning till alla i beslutet att stänga konto och det är pga minstanke om penningstvätt och terrorism.
 
Vill tillägga att jag har aldrig tvätat pengar eller har något med det eller terrorism att göra. Utan bara haft speltransaktioner som jag har redovisat med alla underlag till och med intyg att jag går på behandling för det. Men det hjälper inte och banken bryr sig inte. De stänger konton ändå. Har läst mycket om det här och det händer till många människor. De anger samma anledning till alla i beslutet att stänga konto och det är pga minstanke om penningstvätt och terrorism.
Men du hamnade väl i trubbel direkt med Nordea? Bland det första du gjorde som ny kund var att swisha 20,000 till en person....
 
Men du hamnade väl i trubbel direkt med Nordea? Bland det första du gjorde som ny kund var att swisha 20,000 till en person....
Ska man inte kunna swisha till vem man vill om man kan styrka att det inte handlar om terrorism eller penningtvätt? Ska bankerna får lov att stänga ner konton och spärra bank id för att personer har spelberoende?
 
Men du hamnade väl i trubbel direkt med Nordea? Bland det första du gjorde som ny kund var att swisha 20,000 till en person....
Är det olagligt? Får jag inte göra vad jag vill med mina pengar? Sen var det inte den transaktionen som var problemet. Utan det var speltransaktioner som gjordes för nån månad sen på summa under 10 000kr.
Det var insättning på casino med svensk licens. Jag redovisade transaktionerna de frågade efter med dokument från spelbolaget samt med intyg att jag går på spelbehandling. Man kan tydligt se att jag har haft problem med spelberoende och inte något med terrorism eller penningtvätt. Jag har också skickat kopia på läkarintyget där det står att jag har diagnos depression och spelberoende och att jag är sjukskriven 50% pga det. Det räckte inte som bevis.

För spelberoende är det kanske bra att bankerna gör så. Det kanske hjälper med att sluta spela. För jag är övertygad att alla som är aktiva spelberoende får samma problem som jag. Men sen tycker jag inte att banken gör rätt. För just nu bestämmer de över människors pengar. Jag förstår att de behöver kontrollera sånt. Men om man ser en tydlig mönster och har fått underlag för det så borde bankerna inte göra så. Speciellt inte spärra bank id och alla tjänster utan förvarning. I mitt fall så är jag på väg att bli bättre och håller på och går på behandling både för spel och psykiska hälsa varje vecka. Ska de nu straffa mig ännu mer så att jag inte kan köpa mediciner, köpa mat och inte kunna betala hyra? Man blir helt avstäng ut från samhället. Värre än att sitta inne i fängelse.
 
Detta hände mig också när jag var kund på SEB. Har spelat rätt mycket under ett x antal år och dem ville jag skulle redovisa typ 600 transaktioner. Jag skickade in underlag på ALLT(!) men dem var bestämda att dem ej ville ha mig som kund mer. Fick som svar att dem ej har resurser att kolla igenom mina dokument då det var så många transaktioner. Kan tillägga att vartenda krona jag slösade kom från min LÖN och att det enbart var casinon med svensk spellicens som jag gjorde insättning/uttag till/ifrån. Dock fick jag behålla mitt bolån jag hade där. Dem sa enbart upp mitt konto och allt runt om där men bolånet var kvar. Är du säker på att swedbank kommer avsluta bolånet? Sedan tycker jag att om dem är seriösa med att dem tror att du finansierar terrorism så borde dem väl anmäla detta till SÄPO.
Misstänker dem terrorism så ska det väl inte räcka med ett avslutat konto, om dem nu är seriösa med det?
 
Känns som att bankerna tar tillfället i akt och gör sig av med kunder som inte är lönsamma.
 
Känns som att bankerna tar tillfället i akt och gör sig av med kunder som inte är lönsamma.
Det resonemanget håller inget vidare när det är en kund med välskött bolån man ska ha ut, som i värsta fall får huset sålt av kfm, på en just nu väldigt osäker marknad
 
Det resonemanget håller inget vidare när det är en kund med välskött bolån man ska ha ut, som i värsta fall får huset sålt av kfm, på en just nu väldigt osäker marknad
Jag menar givetvis inte att alla som får sina konto avslutade faller under den kategorin. MEN när ett konto flaggas så tror jag säkert bankerna ser chansen att snabbt och enkelt göra sig av med olönsamma kunder.
 
Om banken verkligen anklagar någon för terrorism eller penningtvätt, så görs en polisanmälan.

Det vi måste förstå, är att banken har en lagstadgad skyldighet att granska och följa upp misstänkta transaktioner. Det betyder inte att de anklagar folk för penningtvätt, men att de behöver säkerställa att så inte är fallet.

Jag har också, på grund av spelberoende, råkat ut för bankers kontroller på grund av spelberoende vid tre tillfällen nu så jag förstår frustrationen. Jag har t.ex. behövt att redovisa överföringar till eget sparkonto i annan bank. Och jag har varit livrädd att få mina konton avstängda, men hittills så har bankerna accepterat mina svar även om de varit ofullständiga avseende vissa transaktioner.

Men, samtidigt så tycker jag att det är bra att bankerna agerar så här. Om de hade börjat med det för 15-20 år sen skulle mitt spelberoende inte blivit så gravt. Och alla pratar om hur den organiserade brottsligheten måste stoppas, hur varje sten måste vändas på -men blir extremt kränkta när banken undrar varför de swishat en kompis x antal tusen varje månad för de ska ju inte bry sig om vad JAG gör med MINA pengar? Hur ska de kunna säkerställa att det inte rör sig om organiserad brottslighet, om de inte begär underlag på vad det avsett?

Vi som är spelberoende, eller av någon annan anledning gör/gjort extremt många och konstiga transaktioner får helt enkelt acceptera att det inte ÄR ett normalt beteende och att banken kommer att fortsätta fråga -för att de är skyldiga att göra det. I mitt eget fall hjälper det mig i alla fall att hålla mig borta från spelandet.
 
Fick samma för 1 vecka sedan, Redovisar och skickar bilder men dom ger sig inte. Trader mycket CSGO skins och coins, därav så swishar jag och får mycket swish.
 
Fick samma för 1 vecka sedan, Redovisar och skickar bilder men dom ger sig inte. Trader mycket CSGO skins och coins, därav så swishar jag och får mycket swish.
Gör du det som privat person så eller att du har någon form av bolag? Om det är som privat person utan bolag så är det förståeligt att dom gör det.
Du driver en form av verksamhet som genererar pengar.
 
Gör du det som privat person så eller att du har någon form av bolag? Om det är som privat person utan bolag så är det förståeligt att dom gör det.
Du driver en form av verksamhet som genererar pengar.
Privat, men det är normalt i dagens läge. Banken säger att det är ok.
 
Privat, men det är normalt i dagens läge. Banken säger att det är ok.
Hur kan det vara okej? Du förstår att skins trading osv räknas som inkomst av tjänst, det är skattepliktigt. Var försiktig med vad du håller på med så inte skatteverket knackar på en dag och sträcker ut sin vackra hand och frågar efter sin del.
 
För det första så har Swedbank banksekretess. Bankerna har tystnadsplikt om Ranggers uppgifter. Lämnar dom över en enda transaktion till Skatteverket utan domslut så är dom ogiltiga i eventuell twist.

För det andra så ska väll Swedbank ge blanka fan i vem man Swishar. Om det är skattepliktig verksamhet så ska Swedbank anta att man redovisar skatten om inte starka bevis för motsatsen finns. Djupt kränkande att bli anklagad och granskad utan någon som helst anledning.

Swedbank har inte rätt att komma med några anklagelser och banken är definitivt ingen polismyndighet som ska utreda eller misstänka någon för skattebrott. Swedbank har ungefär samma mandat att utreda Rangerrs cs skins som jag har, ställer jag frågan så kan han bara säga med all rätt: "det har inte du någonting att göra med". Detsamma ska man kunna svara banken. Det kan man också, för man behöver verkligen inte stå till svars för sin bank om man inte vill.

Problemet är att dom stänger ner bankkonton, eventuellt bank id och swish. Vilket försvårar daglig aktivitet och vanligt levende. Man blir utpressad att svara på saker man inte vill svara på, annars händer X.

Personligen skulle jag aldrig ställa frågan eller göra ett antagande om Rangger skattar för sina skins eller inte. Jag har inget med den saken att göra.
 
För det första så har Swedbank banksekretess. Bankerna har tystnadsplikt om Ranggers uppgifter. Lämnar dom över en enda transaktion till Skatteverket utan domslut så är dom ogiltiga i eventuell twist.

För det andra så ska väll Swedbank ge blanka fan i vem man Swishar. Om det är skattepliktig verksamhet så ska Swedbank anta att man redovisar skatten om inte starka bevis för motsatsen finns. Djupt kränkande att bli anklagad och granskad utan någon som helst anledning.

Swedbank har inte rätt att komma med några anklagelser och banken är definitivt ingen polismyndighet som ska utreda eller misstänka någon för skattebrott. Swedbank har ungefär samma mandat att utreda Rangerrs cs skins som jag har, ställer jag frågan så kan han bara säga med all rätt: "det har inte du någonting att göra med". Detsamma ska man kunna svara banken. Det kan man också, för man behöver verkligen inte stå till svars för sin bank om man inte vill.

Problemet är att dom stänger ner bankkonton, eventuellt bank id och swish. Vilket försvårar daglig aktivitet och vanligt levende. Man blir utpressad att svara på saker man inte vill svara på, annars händer X.

Personligen skulle jag aldrig ställa frågan eller göra ett antagande om Rangger skattar för sina skins eller inte. Jag har inget med den saken att göra.
Om du lägger det på de sättet så blir man inte alls utpressad av dom. Dom avgör vem dom vill ha som kunder då, om det ligger i deras policy att ställa frågan och få ett svar så är det så då. Vill du inte svara? Synd för dig, du skrev på när du blev kund så då kan man ju inte klaga på det, passar det inte dig gå vidare till nästa bank.

Sen om dom tycker att han har flera dagliga swish in och ut från olika personer dagligen så är det självklart att det väcker en misstanke. Med tanken på de kraft tag man tar mot kriminella nätverk som omsätter enorma summor via swish. Inget konstigt att man frågar då. Känner du att man inte har med det och göra så får man vara beredd på att ej vara kund där mer.

Sen om vi ska vara ännu mer moraliska, så bryter han mot lagen och det är just det som orsakar dessa granskningar. Men de ämnet kan man vrida o vända på då jag anser att bankerna bryter mot lagen i den större bilden.
 
Man bör inte ta folks till synes glasklara inlägg här som att det skulle vara fakta, det kan vara skadligt...
 
Hur kan det vara okej? Du förstår att skins trading osv räknas som inkomst av tjänst, det är skattepliktigt. Var försiktig med vad du håller på med så inte skatteverket knackar på en dag och sträcker ut sin vackra hand och frågar efter sin del.
Upp till 50.000kr per år (i ren vinst) är inte skattepliktigt. Räknas som hobby.
 
Detta hände mig också när jag var kund på SEB. Har spelat rätt mycket under ett x antal år och dem ville jag skulle redovisa typ 600 transaktioner. Jag skickade in underlag på ALLT(!) men dem var bestämda att dem ej ville ha mig som kund mer. Fick som svar att dem ej har resurser att kolla igenom mina dokument då det var så många transaktioner. Kan tillägga att vartenda krona jag slösade kom från min LÖN och att det enbart var casinon med svensk spellicens som jag gjorde insättning/uttag till/ifrån. Dock fick jag behålla mitt bolån jag hade där. Dem sa enbart upp mitt konto och allt runt om där men bolånet var kvar. Är du säker på att swedbank kommer avsluta bolånet? Sedan tycker jag att om dem är seriösa med att dem tror att du finansierar terrorism så borde dem väl anmäla detta till SÄPO.
Misstänker dem terrorism så ska det väl inte räcka med ett avslutat konto, om dem nu är seriösa med det?

Jag fick också mitt konto nedstängt utav SEB. Så verkar vara dom och Swedbank som är jävligast med detta.

Man ska nog ha Nordea eller någon annan.
 
Dom flesta transaktioner SEB anmärkte i mitt fall var dom mellan mig och min sambo där jag varje månad swishade över 20-25K till räkningar.
 
Om du lägger det på de sättet så blir man inte alls utpressad av dom. Dom avgör vem dom vill ha som kunder då, om det ligger i deras policy att ställa frågan och få ett svar så är det så då.

Fast ändå inte va?
Jag är fine med att Swedbank exempelvis säger "Vi vill inte ha dig som kund"

Då hade man kunnat skapa ett nytt konto sen är det ur världen men idag är du omyndigförklarad utan ett Bank-ID och Bank-ID ryker i många utav dessa fall,

Jag har inga problem att fula fiskar som nolltaxerar får sina konton avstängda och Bank-ID spärrat men när vanliga Svenssons får det för att dom säljer ett par bilar per år eller swishar sin sambo är det ju vansinne. Bankerna borde inte få styra över Bank-ID utan det borde hamna på någon myndighet.
 
Fast ändå inte va?
Jag är fine med att Swedbank exempelvis säger "Vi vill inte ha dig som kund"

Då hade man kunnat skapa ett nytt konto sen är det ur världen men idag är du omyndigförklarad utan ett Bank-ID och Bank-ID ryker i många utav dessa fall,

Jag har inga problem att fula fiskar som nolltaxerar får sina konton avstängda och Bank-ID spärrat men när vanliga Svenssons får det för att dom säljer ett par bilar per år eller swishar sin sambo är det ju vansinne. Bankerna borde inte få styra över Bank-ID utan det borde hamna på någon myndighet.
Håller med dig.
 
Sinnesjukt att bankerna kan bete sig som dom vill.

TS jag hoppas det ordnar sig för det, försök ring runt till allt o alla inom Swedbank för att få svar.
Jag håller med men det är väl ett ypperligt tillfälle att be dom dra åt helvete och byta bank. Dom stora bankerna kommer självdö så småningom. Sanna mina ord.
 
Undrar hur bankerna gör med alla tusentals transaktioner fr loppisar som swishas hit och dit. Det är små summor, ja, men banker drar väl inte gränsen vid hur små eller stora belopp det swishas? Eller gör dem det?
Det är massa loppisar runtom i Sverige och bara swish betalningar nuförtiden. Massa transaktioner för banken att kolla igenom?
 
Ta en titt i Lånforums guide för bästa samlingslån, där finns svar på de vanligaste frågorna runt samlingslån.
Tillbaka
Topp