Bank frågar om spelaktivitet

[Mikee]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

 

[tardus]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

aldrig hört talas om.

Misstänker dom penningtvätt? Eller var det i samband med att du sökte lån eller något annat?
Du har säkert accepterat något villkor någon gång, som ger dem rätten att kolla så inget olagligt sker på dina konton.

 

[Hoppet lever!]

Det är rätt vanligt! Hänt mig flera gånger. Har även blivit av med ett konto på 2 banker på grund av att dom ej gillar att så mycket pengar omsätts på spel

 

[Frasse1]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

Är det sidor utan svensk spel licens så lär dom ju undra om dom transaktionerna. Annars fattar jag inte varför

 

[Lasseman]

Du har ett transaktionsmönster som sticker ut och du flaggas för penningtvätt, och får skicka in underlag som styrker eller avfärdar det.

 

[caldoreon]

Väldigt vanligt när något till synes inte står rätt till, bara att skicka in underlaget de efterfrågar för att undvika problem men jag föreslår att du ringer och pratar med dem först. När jag sålde cryptovalutor för några år sedan blev det ett rejält liv men kunde redas ut med ett samral

 

[Mikee]

Är det sidor utan svensk spel licens så lär dom ju undra om dom transaktionerna. Annars fattar jag inte varför

Nej endast svensk licens

 

[Mikee]

Det är rätt vanligt! Hänt mig flera gånger. Har även blivit av med ett konto på 2 banker på grund av att dom ej gillar att så mycket pengar omsätts på spel

Har du även skicka in utdrag från dina spelkonto?

 

[Hoppet lever!]

Har du även skicka in utdrag från dina spelkonto?

Japp! Problemet är ju att dom flesta spelsidor som du sätter in och tar ut med trustly så syns det ju bara på banks utdrag en jäkla massa siffror typ 2839473728 och det går inte veta genom att titta på det att det är spel. Blev enklare när jag bytte till sidor som nyttjade Swish för insättning och uttag då det tydligt står där.

 

[Squashen]

Varit med om det med Swedbank och Ica. Jag skickade in underlagen de ville ha och de nöjde sig med det. Det är penningtvätt de letar efter

 

[filiokus]

Hej, har råkat ut för samma sak med Länsförsäkringar nu, i samband med inkommande betalningar från Litauen (5700 EUR spelvinst).

Banken tycker att mina transaktioner är många i förhållande till min lön, och det har de såklart rätt i. Jag har förklarat att det beror på spelmissbruk. Nu kräver banken att jag ska verifiera VARENDA POST från februari till nu, så att de kan "säkerställa min berättelse".
Kruxet är att jag reggat mig på sajter, spelat bort belopp bara för att i nästa andetag hitta någon ny sida att prova lyckan på. Att i efterhand hitta exakt vilken sajt som hör till vilken post är minst sagt en utmaning. Jag kan inte logga in och kolla transaktioner pga blockade spelkonton. Har kontaktat ett 30-tal casinon per chat och mail och lyckats matcha kanske hälften av spelutgifterna hittills.

Min fundering är egentligen hur länge de kan hålla på utbetalningen? De har fått komplett transaktionshistorik från just det casinot. Jag har också visat hur jag finansierat mitt spelande med ockerlån.

Jag fick även en kommentar om att jag "utifrån bankens regler behöver minska mitt spelande". Har inte lyckats hitta detta i villkoren, någon som vet vad som avses?



(Ja, jag vet. Jag behöver ta tag i mitt problemspelande. Har fått stopp på vårens massiva återfall, har strategier att hantera det nu.)

 

[Sevir87]

Aldrig varit med om det, men jag har aldrig spelat heller. Det känns naturligt om det flaggas för penningtvätt med nuvarande lagstiftning.

 

[Lfauger]

Får ni det där på Länsförsäkringar är det bara ge upp. Jag fick samma sak och spenderade 3 dagar med att skriva ut allting, kontoutdrag från spelsidor och förklarade precis alla transaktioner.

De kastade ut mig från banken ändå. Helt sjukt. Går bara att överklaga brevledes också så jag bad banken dra åt helvete, sen bytte jag bank. Kolla omdömen på nätet. Länsförsäkringar är nog den bank som gått från att ha varit en bra bank till att ha blivit den absolut sjukaste och sämsta banken någonsin. fattar inte vad som hänt där alltså.

Byt till en bra bank, kan rekommendera danskebank eller icabanken. Länsförsäkringar har en speciell plats i helvetet.

 

[Kronofogden]

Samma psykopatiska tendenser som bankerna uppvisar när man har stått på loppis och tagit emot 10 swish på en dag.
Det hänvisas till penningtvätt (takes one to know one) men det finns faktiskt inget statligt påbud för att hålla på så här.

 

[Drolzan]

Swedbank is the shiet när de gäller spel transaktioner osv. Aldrig hört ett ord. Ibland har man snittat ca 500 transaktioner i månaden och ca 300k in och ut mm. Aldrig hört något gnäll, har spelat i 18år och haft Swedbank under den tiden.

 

[Mikee]

När jag fick mitt brev från banken så ställde jag samtidigt frågan till lawline och fick detta svar i veckan.


Hej I början av året så spelade jag mycket och har därför många transaktioner till spelbolag på mitt bankkonto. Nu vill min bank att jag svara på olika transaktioner som de tycker är "misstänkta" under 1½ år tid. De vill även att jag skickar med min spelaktivitet från alla mina spelkonto under en 4 mån period. Att de har frågor om olika transaktioner på bankkonto köper jag men har de verkligen rätt att begära ut min spelaktivitet från mina spelkonto?

LAWLINE SVARAR​

Hej och tack för att du vänder dig till Lawline med din fråga!
Jag tolkar din fråga som att du undrar om din bank har rätt att begära utdrag från dina spelkonton för att därigenom se dina spelaktiviteter.
Banker är skyldiga att göra en bedömning av en bankkunds s.k. riskprofil eller med andra en bedömning avseende hur stor risken är för att bankkunden är inblandad i penningtvätt eller finansiering av terrorism (2 kap. 3 § penningtvättslagen). För att banken ska få fram denna riskprofil ska banken ta hänsyn till om det av bankkunden används tillvägagångssätt som typiskt sett indikerar på penningtvätt eller finansiering av terrorism (2 kap. 1 och 2 § penningtvättslagen). Vad som talar för att kunden har en låg riskprofil är vidare att bankkunden har sin hemvist i exempelvis Sverige (2 kap. 4 § penningtvättslagen). Vad som däremot talar för att kunden har en hög riskprofil är exempelvis att bankkunden bedriver kontantintensiv verksamhet eller dylikt (2 kap. 5 § penningtvättslagen).
Efter att banken enligt ovan bedömt kundens riskprofil så läggs bland annat denna bedömning till grund för vilka eventuella kundkännedomsåtgärder som är av banken lämpade att vidta i syfte att få ytterligare information om kunden och dennes transaktioner; ju högre bankkundens riskprofil är desto fler sådana åtgärder är banken skyldiga att vidta (3 kap. 14–16 § penningtvättslagen).
Mot bakgrund av den tämligen vittgående skyldighet banker har att vidta kundkännedomsåtgärder så har jag svårt att se att banken agerat klandervärt när de av dig begärt att skicka information avseende dina spelaktiviteter. Vidare så har jag inte tillräckligt med uppgifter om dig och dina transaktioner för att kunna avgöra din riskprofil. Därmed blir det svårt för mig att se hur banken resonerat när de ansett det vara befogat att begära in uppgifterna från dig.
Hoppas att du fått svar på din fråga!
Med vänlig hälsning
Hemen Yazdanfar

 

[Spontan]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

Löste det sig för dig ?

 

[Spontan]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

Hur har det gått för dig?

 

[Kondi]

Jag har också Länsförsäkringar och har haft i många år med speltransaktioner är detta något nytt de börjat med Eller är det om man vunnit mycket? Spelar mest med Zimpler

 

[Gambler123]

Jag har Danske Bank och har haft precis samma upplevelse. De begärde utdrag från varenda jäkla casino, det var som ett heltidsjobb att gräva fram allt från säkert 30-40 casinos.

 

[Andreja27]

Jag har Danske Bank och har haft precis samma upplevelse. De begärde utdrag från varenda jäkla casino, det var som ett heltidsjobb att gräva fram allt från säkert 30-40 casinos.

Har swedbank och har hänt samma sak .

 

[Mikee]

Hur har det gått för dig?

Jag har skickat in svar på alla transaktioner.
Har ej skickat in spelhistorik. Har ej hört något sen dess.

 

[Kondi]

Jag har skickat in svar på alla transaktioner.
Har ej skickat in spelhistorik. Har ej hört något sen dess.

Är det transaktioner du tagit emot eller överfört? Stora eller små summor?

 

[Lollipopp]

Hej, har råkat ut för samma sak med Länsförsäkringar nu, i samband med inkommande betalningar från Litauen (5700 EUR spelvinst).

Banken tycker att mina transaktioner är många i förhållande till min lön, och det har de såklart rätt i. Jag har förklarat att det beror på spelmissbruk. Nu kräver banken att jag ska verifiera VARENDA POST från februari till nu, så att de kan "säkerställa min berättelse".
Kruxet är att jag reggat mig på sajter, spelat bort belopp bara för att i nästa andetag hitta någon ny sida att prova lyckan på. Att i efterhand hitta exakt vilken sajt som hör till vilken post är minst sagt en utmaning. Jag kan inte logga in och kolla transaktioner pga blockade spelkonton. Har kontaktat ett 30-tal casinon per chat och mail och lyckats matcha kanske hälften av spelutgifterna hittills.

Min fundering är egentligen hur länge de kan hålla på utbetalningen? De har fått komplett transaktionshistorik från just det casinot. Jag har också visat hur jag finansierat mitt spelande med ockerlån.

Jag fick även en kommentar om att jag "utifrån bankens regler behöver minska mitt spelande". Har inte lyckats hitta detta i villkoren, någon som vet vad som avses?



(Ja, jag vet. Jag behöver ta tag i mitt problemspelande. Har fått stopp på vårens massiva återfall, har strategier att hantera det nu.)

Går det att få fram specifika in och uttag om man mailar casinon? Undrar för att jag är avstängd från spelpaus i 6 månader och kan inte logga in någonstans så hur får jag fram information?

 

[Mikee]

Är det transaktioner du tagit emot eller överfört? Stora eller små summor?

Mestadels har jag överfört men även tagit emot några.

 

[Mikee]

Går det att få fram specifika in och uttag om man mailar casinon? Undrar för att jag är avstängd från spelpaus i 6 månader och kan inte logga in någonstans så hur får jag fram information?

Det ska inte vara några problem för de att ta fram in/uttag

 

[Mette]

Får ni det där på Länsförsäkringar är det bara ge upp. Jag fick samma sak och spenderade 3 dagar med att skriva ut allting, kontoutdrag från spelsidor och förklarade precis alla transaktioner.

De kastade ut mig från banken ändå. Helt sjukt. Går bara att överklaga brevledes också så jag bad banken dra åt helvete, sen bytte jag bank. Kolla omdömen på nätet. Länsförsäkringar är nog den bank som gått från att ha varit en bra bank till att ha blivit den absolut sjukaste och sämsta banken någonsin. fattar inte vad som hänt där alltså.

Byt till en bra bank, kan rekommendera danskebank eller icabanken. Länsförsäkringar har en speciell plats i helvetet.

Har du fått nån annan påföljd. Jag är i samma sits som du

 

[Squashen]

Har du fått nån annan påföljd. Jag är i samma sits som du

Kom på nu att min polare jag swishades med hade just LF och de var overkliga. Gav honom ett par veckors tidsfrist och sa att de sen avslutar alla hans tjänster i banken. Han svarade på allt men de återkopplade inte. Han började få panik och gick inte att prata med nån heller. Till slut sa de att vi måste sluta med swishandet/spelandet annars avslutar de kontona. Så vi vågar typ än idag inte swisha varandra trots att vi slutat med spelandet. Så vi håller koll på nettoskulden vid typ utlägg och sånt. Hemska de där LF. Jag fick ju samma på min sida med Swedbank men där var det inte alls lika hotfullt och dålig service

 

[Mette]

Kom på nu att min polare jag swishades med hade just LF och de var overkliga. Gav honom ett par veckors tidsfrist och sa att de sen avslutar alla hans tjänster i banken. Han svarade på allt men de återkopplade inte. Han började få panik och gick inte att prata med nån heller. Till slut sa de att vi måste sluta med swishandet/spelandet annars avslutar de kontona. Så vi vågar typ än idag inte swisha varandra trots att vi slutat med spelandet. Så vi håller koll på nettoskulden vid typ utlägg och sånt. Hemska de där LF. Jag fick ju samma på min sida med Swedbank men där var det inte alls lika hotfullt och dålig service

Kom på nu att min polare jag swishades med hade just LF och de var overkliga. Gav honom ett par veckors tidsfrist och sa att de sen avslutar alla hans tjänster i banken. Han svarade på allt men de återkopplade inte. Han började få panik och gick inte att prata med nån heller. Till slut sa de att vi måste sluta med swishandet/spelandet annars avslutar de kontona. Så vi vågar typ än idag inte swisha varandra trots att vi slutat med spelandet. Så vi håller koll på nettoskulden vid typ utlägg och sånt. Hemska de där LF. Jag fick ju samma på min sida med Swedbank men där var det inte alls lika hotfullt och dålig service

Ja dom verkar helt dumma. Jag har bytt bank nu. Lf skulle ha transaktioner 2 år tillbaka. Och dom flesta står det bara siffror hur ska man veta vilka casinon man spelat på. Dom är ganska många. Förhoppningsvis slutat spela nu. Håll tummarna

 

[Merksh]

Hej, har råkat ut för samma sak med Länsförsäkringar nu, i samband med inkommande betalningar från Litauen (5700 EUR spelvinst).

Banken tycker att mina transaktioner är många i förhållande till min lön, och det har de såklart rätt i. Jag har förklarat att det beror på spelmissbruk. Nu kräver banken att jag ska verifiera VARENDA POST från februari till nu, så att de kan "säkerställa min berättelse".
Kruxet är att jag reggat mig på sajter, spelat bort belopp bara för att i nästa andetag hitta någon ny sida att prova lyckan på. Att i efterhand hitta exakt vilken sajt som hör till vilken post är minst sagt en utmaning. Jag kan inte logga in och kolla transaktioner pga blockade spelkonton. Har kontaktat ett 30-tal casinon per chat och mail och lyckats matcha kanske hälften av spelutgifterna hittills.

Min fundering är egentligen hur länge de kan hålla på utbetalningen? De har fått komplett transaktionshistorik från just det casinot. Jag har också visat hur jag finansierat mitt spelande med ockerlån.

Jag fick även en kommentar om att jag "utifrån bankens regler behöver minska mitt spelande". Har inte lyckats hitta detta i villkoren, någon som vet vad som avses?



(Ja, jag vet. Jag behöver ta tag i mitt problemspelande. Har fått stopp på vårens massiva återfall, har strategier att hantera det nu.)

Hur gick det med ovan? Är ungefär i samma sits med transaktionsfrågor där många transaktioner kommer just från det landet? Vad hände sen? Räckte det med förklaringar och utdrag från spelsidor etc?

 

[Urgoth]

Jag har svårt att förstå upprördhet över att banken reagerar över spelaktivitet på massa olika ställen. Det är EXAKT så här penningtvätt och svarta överföringar över världen ser ut, konstiga betalningar på små och stora summor mellan eget konto och märkliga konton i bananrepubliker.

Spelar man på diverse fulcasinon så finns de ofta inte heller registrerade någonstans, de ploppar upp snabbt och försvinner snabbare, och flera av dessa sidor drivs också av organiserad brottslighet för att skicka runt svarta pengar på ett sätt som ser ut som spelaktivitet. Många gånger är de direkt olagliga även i landet de finns. Förr var pokersidor det vanligast stället att tvätta pengar på, skulle man göra en svart överföring spelade man bara ett tvåmannaparti och den ena förlorade med flit. Ett konto med mysko transaktionshistorik SKA resolut stängas ned om det inte läggs fram goda skäl i annan riktning.

Sedan förstår jag att vissa banker numera blivit lätt övernitiska, men syftet med ett personkonto är inte miljarder överföringar på tusentals kronor fram och tillbaka hela tiden. På mitt företagskonto behöver jag redovisa och ha underlag för varje enskild transaktion, även om det är en avgift på 1:50. Det är inte alls orimligt att man som privatperson ska kunna redogöra för konstiga ut- och inbetalningar på tusentals kronor till utlandet. Kan man inte kräva det och vidta sanktion om det inte uppvisas finns ingen möjlighet att komma åt pengar i den svarta ekonomin relaterad till brottslighet. Det är ett egenansvar som är fullt rimligt att kräva av privatpersoner, likaså att man som privatperson inte alls sysslar med överföringar till mysko nätsidor man inte vet något om och inte sparar underlag från.

 

[Jessica87]

Att läsa denna tråden motiverar mig än mer att sluta spela så mycket, har aldrig tänkt på att det kan se konstigt ut i bankens ögon men nu känns det ganska självklart. Lätt att bli blind när man är inne i spelets bubbla.

 

[RebeKar]

Varit med om det med Swedbank och Ica. Jag skickade in underlagen de ville ha och de nöjde sig med det. Det är penningtvätt de letar efter

HUr stora belopp rör det sig om? Jag spelar med små belopp men många transaktioner. Ibland 10-30 transaktioner men max 250kr per transaktion. Ibland är det veckor mellan transaktionerna. Är hemskt orolig nu när jag läser detta. Har inte spelat på tre veckor nu och detta inspirerar mig till att aldrig börja igen.

 

[Urgoth]

HUr stora belopp rör det sig om? Jag spelar med små belopp men många transaktioner. Ibland 10-30 transaktioner men max 250kr per transaktion. Ibland är det veckor mellan transaktionerna. Är hemskt orolig nu när jag läser detta. Har inte spelat på tre veckor nu och detta inspirerar mig till att aldrig börja igen.

Jag tror det också spelar roll vilka sidor det gäller. Stora sidor med svensk licens (och svenskt bankkonto, vilket de har om de är registrerade för spel i Sverige) bör registrera lägre på radarn än om pengarna som sätts in går till exempelvis Curaçao. Jag tror också att det ofta är vid större utbetalningar tillbaka de börjar nysta i det, d v s att det pågår ekonomisk aktivitet fram och tillbaka, med andra ord man betalar inte bara till någon porrsida eller för annan virtuell tjänst.

 

[Kronofogden]

Bankpropaganda

Med samma argument kan man motovera att polisen gjorde stickprover hemma hos folk för att kolla efter vapen och stöldgods. För det är just i bostäder sånt brukar gömmas. Individen måste redogöra för varifrån varje enskild pryl kommer, annars kan det komma att konfiskeras.

 

[Urgoth]

Med samma argument kan man motovera att polisen gjorde stickprover hemma hos folk för att kolla efter vapen och stöldgods. För det är just i bostäder sånt brukar gömmas. Individen måste redogöra för varifrån varje enskild pryl kommer, annars kan det komma att konfiskeras.

Nej, det är något helt annat än att ha misstanke om penningtvätt eller olaglig aktivitet p g a att stora oredovisade summor sätts in och skickas iväg mellan personkonton och världens alla hörn. Det är heller inte bankerna som hittat på dessa lagar, utan EU och Sveriges riksdag.

 

[Squashen]

HUr stora belopp rör det sig om? Jag spelar med små belopp men många transaktioner. Ibland 10-30 transaktioner men max 250kr per transaktion. Ibland är det veckor mellan transaktionerna. Är hemskt orolig nu när jag läser detta. Har inte spelat på tre veckor nu och detta inspirerar mig till att aldrig börja igen.

Swedbank var det swishar ut/in på typ 100-1000 kr över ett års tid totalt runt 1mkr. Det var insatser till spel jag swishade polare och de förde i sin tur över spelvinster till mig i storleksordningen 10k-50k. Ica var det större spelvinster direkt från bolagen, typ 100k-300k.

 

[RebeKar]

Jag tror det också spelar roll vilka sidor det gäller. Stora sidor med svensk licens (och svenskt bankkonto, vilket de har om de är registrerade för spel i Sverige) bör registrera lägre på radarn än om pengarna som sätts in går till exempelvis Curaçao. Jag tror också att det ofta är vid större utbetalningar tillbaka de börjar nysta i det, d v s att det pågår ekonomisk aktivitet fram och tillbaka, med andra ord man betalar inte bara till någon porrsida eller för annan virtuell tjänst.

Jag har nog spelat vid något Curacao casino någon gång men då för att jag helt missat att säkerställa vart de har sin licens. Men aldrig tagit ut pengar. OCh aldrig stora belopp. Däremot har jag tagit ut 35k och 20k vinst senaste året men då från Malta. Ingen har ställt frågor, än. Har haft en del transaktioner men 200kr åt gången. Men har, som sagt, inte spelat på över tre veckor och tror att det är slut för gott denna gång.

 

[RebeKar]

Swedbank var det swishar ut/in på typ 100-1000 kr över ett års tid totalt runt 1mkr. Det var insatser till spel jag swishade polare och de förde i sin tur över spelvinster till mig i storleksordningen 10k-50k. Ica var det större spelvinster direkt från bolagen, typ 100k-300k.

Ok. Ne så mycket har det inte varit aktuellt för mig. 200-250kr transaktioner ibland 10-20 samma kväll sen hejdar jag mig och spelar inte på flera veckor. Använder knappt Swish. Transaktioner via Turstly och Zimpler men har spärrat allt det där nu. Använder aldrig kort när jag spelat pga orkar inte med verifieringsprocesser. Det är mycket småsaker som har hindrat mig från att spela bort allt jag har. Inte spelat på tre veckor känns rätt denna gång.

 

[Sam89]

Att läsa denna tråden motiverar mig än mer att sluta spela så mycket, har aldrig tänkt på att det kan se konstigt ut i bankens ögon men nu känns det ganska självklart. Lätt att bli blind när man är inne i spelets bubbla.

Sluta spela ”så mycket”? Är det inte bättre att inte spela alls? Det vill du inte?