- Blev medlem
- 30 Januari 2019
- Meddelanden
- 2 792
- Mottagna reaktioner
- 1 820
- Poäng
- 1 277
Det handlar inte om vad jag tycker, det handlar om hur bankerna räknar i sin kvar-att-leva-på kalkyl. Är du gift och köper bostaden och tar lånet själv så räknar de på att du försörjer din maka/make. Står själv i startgroparna inför ett sådant bostadsköp så fort anmärkningen från skuldsaneringen är borta.Vet inte om jag håller med om att man skall försörja sin bättre hälft. Barnen, absolut, men jag tror i alla fall de gånger jag sökt krediter så har bankerna sett det som delad ekonomi, där jag halverat bokostnad etc, och sen hur sambo/fru/partner får ihop till sin halva struntar de i. Om ny bostad skall stå på båda så är det nog en annan femma. Men jag ser inget problem om man sätter huset på den ena om man är gift då tillgångar delas lika vid skiljsmässa så i slutet spelar det ingen roll. Visst kan man inte söka ROTavdrag om man inte står skriven som ägare, likaså kan man inte dra av 50k av eventuell hyresintäckt om man hyr ut rum eller huset under delar av året.
Jag utgår från att ni har Minuc tjänsten och kan se kreditvärdigheten. Som många intygar på forumet så kan man få bättre betyg beroende på typ av kredit man har, och de ser positivt på att man har tex ett kreditkort på 50k som är outnyttjat då man har en potentiell buffert vid svackor i ekonomin.
En annan möjlighet är ju även att ta Wästgöta-svängen som jag själv gjorde med framgång, men det hjälper nog mest när man måste släcka dåliga krediter. Wästgöta tar bara bisnode och skuld hos dem syns inte på UC-förfrågan. Alltså kan man låna upp till 300k som man kan använda till att släcka andra krediter, betala kontantinsats, få upp Minuc score etc så att man får igenom sina planer på annat håll. Storbankerna tar ju bara UC och ser inte Wästgöta, Klarna etc. Man bör ju inte ta mer lån än man klarar av !