Jag har jobbat på just Swedbank, slutade för typ 2 år sen.
Just Malta kan vara ett problem eller när pengarna mellanlandar i ett annat land. Det finns ett system som registrerar avvikelser (monitorering). Så om du i deras kundkännedom uppgett att du har ex 25.000 i lön inte får pengar från utlandet och inte skickar pengar i någon större utsträckning så fastnar pengarna per automatik när det är en avvikelse i ditt ”vanliga” mönster. Därefter fastnar även pengar som kommer från sk högriskländer, precis som man inte kan skicka pengar hur som helst till högriskländer. Det blir samma sak om du säger att du tjänar 100.000kr men de ser inte röken av dem pengarna då signalerar systemen att något inte stämmer, var tar resten av pengarna vägen?
Det är inte banken själva som satt upp dessa regler utan det är ett samarbete med du, Schengen och finansinspektionen. Om banken skulle släpankarnas flertalet av dessa betalningar, vilket Forex gjorde för ett par år sedan, så kan de förlora sin banklicens och dessutom betala dyra böter.
Däremot så ställer jag mig frågande till att de nekar att ta emot betalningen då du har dokument som styrker vad det är för pengar. Det brukar räcka med att man kan styrka pengarnas ursprung och så en vända med säkerhetsavdelningen och därefter klart. Jag har varit delaktig i många skumma transaktioner, där vissa säkert var det och andra inte. Det är ett jäkla krånglande för att godkänna pengarna.
Dem gör det inte för att jävlas, inte för att de är nyfikna utan för att rädda sitt eget arsle efter misstagen de gjort med tveksamma affärer tidigare. De följer egentligen den lag som finns för banker och all bör rätta sig efter samma även om de inte gör det.
Om jag var du hade jag bytt bank, det har jag själv gjort av olika anledningar, men när man typ ”gjort sig ovän” med banken kommer de med alla medel försöka stoppa dig.
