Lånforum.se rekommenderar

1. Zmarta - Forumets favorit
2. Lendo - Ett bra alternativ
3. Brixo Privatlån - Ingen UC
4. Kredio - Lån utan UC
5. Loanstep - Ingen UC, nytt erbjudande
6. Creditstar - Ingen UC, nytt erbjudande
7. Brixo Kontokredit - Swish-utbetalning & Ingen UC
8. Tomly - Lån utan UC
9. Flexkontot - Swish, ingen UC
10. Ferratum - Lån utan UC
11. Klaralån - Lån utan UC

Visa ränteexempel

JavaScript är inaktiverat. För en bättre upplevelse, vänligen aktivera JavaScript i din webbläsare innan du fortsätter.

Svara på tråd

Meddelande: <blockquote data-quote="Gaston" data-source="post: 490377" data-attributes="member: 2967">Jag svarar på det sista först så jag inte glömmer bort det. De personerna skulle i mitt tycke inte ha fått låna så mycket från början. Oavsett upplägg. Att "lura" in folk i stora lån med höga räntor och (inledningsvis) låg amortering för att skapa en känsla att man klarar av månadskostnaden så länge man knappt amorterar något är knappast någon ideell Robin Hood-verksamhet med syfte att hjälpa folk som har det tufft att också få låna byxorna av sig. Tvärtom driver det många ännu djupare ner i lånträsket  Vad fint att du har lärt dig räkna. Men jag tror att även en normalbegåvad åttaåring förstår det matematiska resonemanget på en ytlig och grundläggande nivå mellan de två varianterna av betalplaner. Alltså att ett anulitetslån till en början innebär en lägre månadskostnad jämfört med ett med rak amortering och att man som låntagare frivilligt kan välja att lägga denna "mellanskillnad" på amortering och därigenom få en lika snabb amorteringstakt som vid ett lån med rak amortering. Och går bilen sönder en månad eller det ska köpas julklappar så "pausar" man bara sin löpande extra-amortering den månaden och väljer att i princip bara betala (den vanligtvis skyhöga) räntan. Den biten förstår vi; det låter positivt och är något som vilken leende låne-kolpotör med färgglad slips som helst skulle kunna sälja in med en lockande slogan i stil med;"Frihet och flexibilitet; vi erbjuder förmånliga lån som även du med svag betalningskraft och tveksamt kreditbetyg kan mäkta med månadskostnaden på".Det är matematiken. Väldigt lockande och det låter så självklart, men vi är ju ännu mer än matematiska människor också psykologiska varelser. Och det vore väldigt naivt att inte tro att långivarna sedan länge insett det både ifråga om hur lånen marknadsförs och designas för att optimera vinsten. Till exempel vet de såklart att de flesta som söker deras lån till höga räntor i normalfallet inte har extraamortering som favorithobby. Ofta ligger de tvärtom redan på <a href="https://www.xn--lnforum-exa.se/besok/44" target="_blank">marginalen</a> och har därför svårt att ens få ihop de nödvändiga inbetalningarna varje månad. Frihet och flexibilitet är bara tomma ord utan substans, man fastnar i högräntelån utan möjlighet att kunna amortera ner mer än nödvändigt. Långivarna har förstås också sedan länge lärt sig att väldigt många av deras kunder försöker ta sig ur deras lån efter ett par år. Inte minst genom samlingslån via låneförmedlare. Självklart vill man då att designen på lånet ska vara formad så att låntagaren under tiden de har varit kunder har betalat så mycket ränta (och lite amortering) som möjligt.Därav också ofoget med betalningsfria månader som låter som ett schysst erbjudande, men i själva verket läggs ju räntan på skulden. Ett helt års amorterande kan försvinna i ett nafs. Den bästa kunden torde i sammanhanget vara den som har kvar samma skuld när hon lämnar lånet som hon hade från början, men att det har gjorts enorma ränteinbetalningar under tiden.Som nämnts i tråden kanske det är så att olika upplägg passar olika personer olika bra. För de flesta tror jag ändå det är bäst att redan från start komma igång med ordentlig amortering och att se skulden minska.</blockquote>

Verifiering: Klassisk svensk soppa som är gul och brukar vara populär inom militären...