Det kommer att förbättras i takt med att man förbättrar sin situation. Inkomst, deklarerat underskott, antal barn, hur länge man har haft fast jobb, ägande av fastigheter, hur länge man bott på samma adress, antal kreditgivare, summa blanco, summa kort, summa bolån, antal ff, utnyttjandegrad av krediter etc spelar roll.
Jag tror knappast de som sitter på uträkningsmodellen själva kan förklara exakt hur det fungerar då det säkert är en väldigt lång matematisk formel. Det finns mycket man kan göra men kortsiktigt kan man jämka räntekostnader hos skatteverket för att få loss lite cash, sälja allt man kan där hemma och sikta på att betala av dyra krediter. Att ha kreditkort som man inte nyttjar men som har stort kreditutrymme är mycket positvt så sikta på att betala av på dem och inte avsluta kort i onödan då kreditbetyget blir sämre.
För varje tusenlapp man betar av och varje förfrågan som försvinner så blir betyget bättre. Ibland nästan inte alls och ibland kan det förbättras flera procent.
