Senaste inlägg Populära trådar Bästa samlingslån Bästa Sms-lån Bästa Lån utan UC Lånforums guide Samlingslån

Lånforum.se rekommenderar

1. Zmarta - Forumets favorit
2. Lendo - Ett bra alternativ
3. Brixo Privatlån - Ingen UC
4. Kredio - Lån utan UC
5. Loanstep - Ingen UC, nytt erbjudande
6. Creditstar - Ingen UC, nytt erbjudande
7. Brixo Kontokredit - Swish-utbetalning & Ingen UC
8. Tomly - Lån utan UC
9. Flexkontot - Swish, ingen UC
10. Ferratum - Lån utan UC
11. Klaralån - Lån utan UC

Visa ränteexempel

SEB frågar om transaktioner

B
Betty
V.I.P
Poäng: 657
Blev medlem
6 mars 2020
Meddelanden
931
Mottagna reaktioner
706
Poäng
657
Hej,

Har väl egentligen bara väntat på detta. SEB har skickat en lång lista med transaktioner de vill att jag svarar på vad de gått till/kommer från.
Det är ju till 99% speltransaktioner och de flesta står inte ens ett (casino)namn på utan bara ett nummer eller liknande så det är omöjligt för mig att veta, särskilt som det är så många månader sen. Plus att jag stängt av mig på samtliga, och de är icke-licenserade och osamarbetsvilliga.
Ni som råkat ut för detta -
-Kommer banken kräva bevis för varje transaktion trots att jag förklarar detta? Jag kommer kunna visa bevis för kanske 20-30%.
-Om inte -kommer de ge mig förvarning att de stänger mitt konto? Nu har jag 10 dagar på mig att svara, men om mina svar är otillfredsställande tänker jag.
-Har någon (här på lånforum) blivit polisanmäld/anmälda för penningtvätt?
-om jag öppnar konto på annan bank, kommer de meddela dem om detta?

Mottar gärna alla tips…
 
skriv att de är för spel. Fått samma förut de tackade och sa att de var slut på dom transaktionerna annars ryker kontot
 
Jag fick samma fast från Länsförsäkringar, dom krävde bevis på varje transaktion. ( Bild, dokument ). Tog ett par timmar att ta fram..
 
Hur stora summor pratar vi om att du spelat för? Har oxå SEB och blev lite nojig nu.
 
Berra. sa:
Hur stora summor pratar vi om att du spelat för? Har oxå SEB och blev lite nojig nu.
Klicka för att se resterande...
Jag har spelat för enorma summor, senaste tio åren. Senaste året ligger mina transaktioner ligger på mellan 500-5000kr i snitt, och har kanske ett hundratal sådana senaste året.
 
De kan spärra ditt bankid och då hjälper dej ej byta bank då mpste du börja använda en bank som stödjer Freja istället.
Ny lag som kom i år.
 
Har haft samma problem med Swedbank. Jag förklarade alla mina transaktioner och skickade underlag. Tog också underlag från Trustly och Brite AB som skickade underlag till mig med underskrifter. Men Swedbank sket i det. Fick brev att min konto och tjänster nu har blivit uppsagda.
 
Pojop sa:
De kan spärra ditt bankid och då hjälper dej ej byta bank då mpste du börja använda en bank som stödjer Freja istället.
Ny lag som kom i år.
Klicka för att se resterande...
Men man kan ju fixa ny Bank id med annan bank? Min Swedbank har blivit uppsagt (7 januaru 2023) men som tur så har jag öppnat Nordea några månader tidigare. När Swedbank bli uppsagt nu i januari kommer säkert Bank id försvinna då den är skapad via Swedbank. Kommer jag då kunna gå till Nordea och öppna ny Mobil Bank via dem?

Vad är det för lag och vad handlar den om?
 
Maki sa:
Men man kan ju fixa ny Bank id med annan bank? Min Swedbank har blivit uppsagt (7 januaru 2023) men som tur så har jag öppnat Nordea några månader tidigare. När Swedbank bli uppsagt nu i januari kommer säkert Bank id försvinna då den är skapad via Swedbank. Kommer jag då kunna gå till Nordea och öppna ny Mobil Bank via dem?

Vad är det för lag och vad handlar den om?
Klicka för att se resterande...
https://ibb.co/3RqC0Wq där har du bild. Finns även villkoren
 
Fan nu blev jag nojig, har oxå SEB och har även spelat en del på utländska sidor senaste 3 åren, inte för sånna stora summor men ändå, har även lirat lite på kompisars konton och swishat dom så har dom lagt in åt mig. Har slutat spela nu men vill ju inte att detta ska ske, hur stor är sannolikheten att dom frågar om transaktionerna tror ni?
 
Där har ni det som är tagit från Swedbank (detta var väl typ i våras som jag skärmdumpade).
Står ju tydligt "En blocker innebär att ett nytt BankID inte kommer beviljas, varken av din bank eller av någon annan bank som utfärdar BankID"
 

Bilagor

  • 143065496_924314338341178_8897654799212002143_n.webp
    143065496_924314338341178_8897654799212002143_n.webp
    28.9 KB · Visningar: 55
Det är väl fullt lagligt att spela på utländska casinon vad jag vet...?

Vad håller dom på med egentligen?
 
Svår att se dom skulle blocka ut en för speltransaktioner, läste igenom det villkoren på Swedbank nyss och det riktar sig mycket mot kriminella hållet eller att man låter obehöriga utnyttja dit BankID.

Har varit utsatt för förfrågningar av Nordea,Swedbank och Länsförsäkringar en tags jobb men det löste sig fint.
Kan vara att dom mest vill att du ska minska ner med transaktionerna.
 
Betty sa:
Hej,

Har väl egentligen bara väntat på detta. SEB har skickat en lång lista med transaktioner de vill att jag svarar på vad de gått till/kommer från.
Det är ju till 99% speltransaktioner och de flesta står inte ens ett (casino)namn på utan bara ett nummer eller liknande så det är omöjligt för mig att veta, särskilt som det är så många månader sen. Plus att jag stängt av mig på samtliga, och de är icke-licenserade och osamarbetsvilliga.
Ni som råkat ut för detta -
-Kommer banken kräva bevis för varje transaktion trots att jag förklarar detta? Jag kommer kunna visa bevis för kanske 20-30%.
-Om inte -kommer de ge mig förvarning att de stänger mitt konto? Nu har jag 10 dagar på mig att svara, men om mina svar är otillfredsställande tänker jag.
-Har någon (här på lånforum) blivit polisanmäld/anmälda för penningtvätt?
-om jag öppnar konto på annan bank, kommer de meddela dem om detta?

Mottar gärna alla tips…
Klicka för att se resterande...
Fick från swedbank samma förfrågan att förklara 19 st transaktioner. Förklarade och dom begärde kompletteringar som jag skickade. Var lugnt i ett par månader och sedan fick jag brev att dem säger upp alla tjänster som jag hade hos dem(bank id, internet bank och konto).Uppsägningstid var på två månader och jag kunde överklaga under denna tiden. Har inte gjort överklagan eftersom hade inte nytt att komma med. Öppnade konto hos Marginal banken via nätet och skaffade mig både bank id och mobil bank id. Fick efter några dagar en visa kort också. Var positiv överraskad att ingen upplysningen togs. Betalar 25 kr per månad för deras visa kort och kunde betala mina räkningar också. Än så länge nöjd med dem.
 
Bebbe sa:
Det är väl fullt lagligt att spela på utländska casinon vad jag vet...?

Vad håller dom på med egentligen?
Klicka för att se resterande...

Ja, precis, här ligger det en hund begraven.
Bankerna är hycklande as, men stänga av konton för att man spelar kan jag inte se att de har lagstöd för.
 
Kronofogden sa:
Ja, precis, här ligger det en hund begraven.
Bankerna är hycklande as, men stänga av konton för att man spelar kan jag inte se att de har lagstöd för.
Klicka för att se resterande...
Det är ju som usa och deras anti terror act. Bara de säger att de misstänker penningtvätt så är de fria göra som de vill och hela bevisbördan ligger på oss. Det enda jag inte begriper är vad de har att tjäna på det här beteendet.

Jag fick också detta från Swedbank pga spel och då på bolag med svensk licens samt swishar till polare för att kringgå spelspärr. Skickade in vinstkvitton och förklarade vad swisharna avsåg. Fick inget svar. Skickade på nytt att jag slutat spela och inte kommer swisha med de individerna mer. Fortfarande inget svar. Deadlinen kom och gick för nåt år sedan och de har inte spärrat mig.

Har kvar några konton på Swedbank pga gemensamma grejer med min fru men flyttat allt annat till Nordea som har varit superbra och tagit över hälften av mina lån till bra ränta.
 
Är det bara Swedbank som håller på med det här tramset?
 
Bebbe sa:
Är det bara Swedbank som håller på med det här tramset?
Klicka för att se resterande...
Min polare jag swishade med hade Länsförsäkringar. De var ännu värre och han höll på i 2 veckor med dagliga samtal och mail för att undvika uppsägning. Pga att vi swishat varandra…
 
Squashen sa:
Min polare jag swishade med hade Länsförsäkringar. De var ännu värre och han höll på i 2 veckor med dagliga samtal och mail för att undvika uppsägning. Pga att vi swishat varandra…
Klicka för att se resterande...
Hur mycket swishade ni varandra och hur länge pågick det? Blir verkligen orolig att det kommer ske mig nu
 
Skrämmande om det är så att banker kan säga upp ens konto och annat för att man spelat.
 
Berra. sa:
Hur mycket swishade ni varandra och hur länge pågick det? Blir verkligen orolig att det kommer ske mig nu
Klicka för att se resterande...
Typ dagligen i 8 månader, 500-5000 kr åt gången och total omsättning på runt 1 miljon. Så det var ju mycket absolut och jag säger ingenting om att banken reagerade och ställde frågan. Men att de sätter en deadline på 2 veckor och sen inte ens svarar när man skickar in underlag samt när det väl är bevisat att vi ägnat oss åt spel (vilket hallååå inte är olagligt) säger att vi inte får fortsätta med det, då blir man liiite tveksam till motiveringen att det är för att motverka penningtvätt. Alla pengar ser man ju direkt liksom är från lön, lån eller spelvinster från svensklicensierade bolag. På vilket sätt tvättas pengar??

Hursom. Vi la såklart ner. Sen gick min spelpaus ut och jag kunde lira på egen hand.
 
Skaffa olika banker för säkerhets skull, jag har Seb, Swedbank och Nordea
 
Roya sa:
Skaffa olika banker för säkerhets skull, jag har Seb, Swedbank och Nordea
Klicka för att se resterande...
Du kan ha hur många banker du vill men det räcker en av bankerna spärrar bankid så är de kört med just bankid delen.
 
Squashen sa:
Typ dagligen i 8 månader, 500-5000 kr åt gången och total omsättning på runt 1 miljon. Så det var ju mycket absolut och jag säger ingenting om att banken reagerade och ställde frågan. Men att de sätter en deadline på 2 veckor och sen inte ens svarar när man skickar in underlag samt när det väl är bevisat att vi ägnat oss åt spel (vilket hallååå inte är olagligt) säger att vi inte får fortsätta med det, då blir man liiite tveksam till motiveringen att det är för att motverka penningtvätt. Alla pengar ser man ju direkt liksom är från lön, lån eller spelvinster från svensklicensierade bolag. På vilket sätt tvättas pengar??

Hursom. Vi la såklart ner. Sen gick min spelpaus ut och jag kunde lira på egen hand.
Klicka för att se resterande...
Okej, jag och min kompis har väll omsatt ungefär en 5:e del av den summan ni lirat för senaste året, blir å lägga ner de direkt så man slipper allt sånt skit från banken
 
Så sjukt. Fick nu ett meddelande på min internetbank där de frågar om transaktioner HAHA asså tajmingen. Ännu sjukare är att ena är ett lån som jag löste och var på telefon med dem i 45 minuter och skickade utdrag och skuldebrev. De är sådana skojare. Andra transaktionen de frågade om är från mitt lönekonto i annan bank. Som skedde för 6 månader sen :facejoy:
 
Asså får verkligen en klump i magen nu, blir så orolig över att det ska hända mig me..
 
Pojop sa:
Du kan ha hur många banker du vill men det räcker en av bankerna spärrar bankid så är de kört med just bankid delen.
Klicka för att se resterande...
Det här stämmer inte alls, har en bekant som hans SEB konto blev stängd pga misstänkt penningtvätt som banken inte kunde bevisa men ville ändå avsluta kontot. Han kunde öppna hos marginal banken med bankid som vanligt. Jag tror du menar grova brott med bevis som kan leda till det du nämnde.
 
Roya sa:
Det här stämmer inte alls, har en bekant som hans SEB konto blev stängd pga misstänkt penningtvätt som banken inte kunde bevisa men ville ändå avsluta kontot. Han kunde öppna hos marginal banken med bankid som vanligt. Jag tror du menar grova brott med bevis som kan leda till det du nämnde.
Klicka för att se resterande...
Det är väl skillnad på att stänga/återkalla Bank-ID:t och att få sina konton stängda?
 
Jappp sa:
Fick från swedbank samma förfrågan att förklara 19 st transaktioner. Förklarade och dom begärde kompletteringar som jag skickade. Var lugnt i ett par månader och sedan fick jag brev att dem säger upp alla tjänster som jag hade hos dem(bank id, internet bank och konto).Uppsägningstid var på två månader och jag kunde överklaga under denna tiden. Har inte gjort överklagan eftersom hade inte nytt att komma med. Öppnade konto hos Marginal banken via nätet och skaffade mig både bank id och mobil bank id. Fick efter några dagar en visa kort också. Var positiv överraskad att ingen upplysningen togs. Betalar 25 kr per månad för deras visa kort och kunde betala mina räkningar också. Än så länge nöjd med dem.
Klicka för att se resterande...
Jag är i samma situation som du. Fick bre förra månaden att min konto är uppsagt från och med januari. Som tur skaffade jag Nordea några månader innan. Ringde dem och fick hjälp att fixa bank id men nämnde inte något om att swedbank var uppsagt. Nu när swedbank tjänsterna blir uppsagda i januari. Kommer min bank id som jag skaffade via Nordea försvinna?
 
Ett tips är att ni skaffar 3-4 banker för om er nuvarande bank börjar strula vilket dom gör nu för tiden så är det kanon om ni har en reservbank.
 
Maki sa:
Jag är i samma situation som du. Fick bre förra månaden att min konto är uppsagt från och med januari. Som tur skaffade jag Nordea några månader innan. Ringde dem och fick hjälp att fixa bank id men nämnde inte något om att swedbank var uppsagt. Nu när swedbank tjänsterna blir uppsagda i januari. Kommer min bank id som jag skaffade via Nordea försvinna?
Klicka för att se resterande...
Nej…
 
Lånar tråden!
Någon som nyligen sökt ett samlingslån via SEB? Fick nämligen ett erbjudande på 350k till en ränta på 6,13% undrar om dom är jobbiga med att kräva en massa kontoutdrag och använder sig av think?
 
Ta en titt i Lånforums guide för bästa samlingslån, där finns svar på de vanligaste frågorna runt samlingslån.
© Lånforum
Tillbaka
Topp