Det som får banken att börja fundera på penningtvätt är:
- Flertalet kontantuttag under korttid.
- Flertalet swishtransaktioner under korttid.
- Snabbhastighetstransaktioner.. transaktioner som kommer in och snabbt försvinner iväg.
- Upprepade kontantinsättningar.
Om något av ovan fastnar i bankens system och det manuellt börjar kolla transaktioner exempelvis 12 månader bakåt.. så ställer de frågor på allt som de inte förstår.. här flyger nog de flesta speltransaktioner med då.. som kanske inte är ursprunget till flaggningen men som blir högst aktuella vid en manuell granskning hos banken. Om banken inte kan förstå transaktionerna eller hur kunden ämnar att använda kontot så kommer de förmodligen avsluta kontot då de är rädda för viten eller missa transaktioner som avser penningtvätt. Som kund har man vid öppnandet av bankkontot eller senare fått fylla i vad man ämnar använda kontot till.. typ lönekonto, utlandstransaktioner, sparande etc.. se till att dessa svar inte avviker mot användandet av kontot.. om man gör utlandstransaktioner till spelbolag så bör det även vara ifyllt i kundinformationen att man ämnar göra utlandstransaktioner.. annars kommer banken transaktionssystem att flagga denna missmatch.
De sker mycket penningtvätt på spelsidor via t.ex poker där kriminella personer dumpar pengar mellan olika konton till varandra och sedan gör uttag och säger att de "vunnit"... därför det oftast inte räcker att säga att man "vunnit" pengar från en spelsida utan behöver kunna backa upp detta mer.
Jag har själv fått transaktionsförfrågningar på mitt spelande då jag periodvis omsatt väldigt mycket transaktioner på kort tid och höga belopp... Förstår varför banken ställer frågan och försöker då alltid sätta mig in i bankens tänk för att kunna leverera bra underlag så att jag inte blir avstängd. Tycker dock det är jävligt trist att man inte kan får göra vad man vill med sina egna pengar så länge man inte håller på med olagligheter.
timesofmalta.com