SEB frågar om transaktioner

[Insatt]

Liten uppdatering då intresset är stort; jag skrev en förklaring till SEB att det rör sig om speltransaktioner, att jag är spelberoende. Jag skickade med några printscreens på uttag från casinon, men förklarade också att jag har stängt av mig på samtliga av dessa casinon och därför har väldigt svårt att förse dem med den exakta informationen. Också för att på ingen av transaktionerna står det casinos namn -det är bara nummer eller tex. ”Slovakia” och en summa.

Det accepterades inte, utan de vill ha in nån form av kvitto eller bevis för VARJE transaktion. Inte heller printscreens på uttagen accepterades -det måste vara tydligt att det är jag som är kontoägare (och det står ju oftast inte på transaktionshistoriken). Det är även ett antal smålån-transaktioner som jag måste inkomma med underlag för -trots att det står tydligt på transaktionen var det går.

Förutom speltransaktionerna har jag inga konstigheter som kontantuttag eller många swish.

Jag har förlikat mig med att jag med största sannolikhet kommer bli uppsagd av SEB, eftersom jag inte kommer kunna härleda åtminstone hälften av transaktionerna de frågar efter. Jag bara hoppas ni att de inte stänger mitt BankID permanent som någon skrev att de kan göra, och att de inte anmäler mig för penningtvätt eller nåt. Inte för att det skulle leda nånstans, men ändå.

När hade ni senast kommunikation?
Följer med intresse.

 

[Maki]

Liten uppdatering då intresset är stort; jag skrev en förklaring till SEB att det rör sig om speltransaktioner, att jag är spelberoende. Jag skickade med några printscreens på uttag från casinon, men förklarade också att jag har stängt av mig på samtliga av dessa casinon och därför har väldigt svårt att förse dem med den exakta informationen. Också för att på ingen av transaktionerna står det casinos namn -det är bara nummer eller tex. ”Slovakia” och en summa.

Det accepterades inte, utan de vill ha in nån form av kvitto eller bevis för VARJE transaktion. Inte heller printscreens på uttagen accepterades -det måste vara tydligt att det är jag som är kontoägare (och det står ju oftast inte på transaktionshistoriken). Det är även ett antal smålån-transaktioner som jag måste inkomma med underlag för -trots att det står tydligt på transaktionen var det går.

Förutom speltransaktionerna har jag inga konstigheter som kontantuttag eller många swish.

Jag har förlikat mig med att jag med största sannolikhet kommer bli uppsagd av SEB, eftersom jag inte kommer kunna härleda åtminstone hälften av transaktionerna de frågar efter. Jag bara hoppas ni att de inte stänger mitt BankID permanent som någon skrev att de kan göra, och att de inte anmäler mig för penningtvätt eller nåt. Inte för att det skulle leda nånstans, men ändå.

Du kan begära transaktionshistorik från alla spelbolag. Spelar ingen roll om dur avstängd från spelsidan eller inte. Hör av dig bara till kundserice och förklara att du vill ta ut det. De skyldiga att akicka till dig inom 30 dagar. Du kommer få dokument med transaktioner och dina uppgifter kommer stå med.

Jag gjorde så med Swedbank. Men det hjälpte inte ändå. Har akickat exakt allt det begärde. Så har de bestämt sig så är det kört tyvärr. Tror dock inte de kommer spärra ditt bank id. Du kommmer dock inte kunna anbända den gamla. Men du kan öppna nytt bank id i annan bank.

 

[pala87]

Bara att skaffa en annan ban istället!
Egentligen ska vi spelmissbrukare vara glada! En till anledning att sluta spela nu

 

[pala87]

Det bästa upplägget som jag ser det är typ att ha en bank med mobilt bank id. Ej ha denna som lönebesked, utan kanske sparande. Sedan en mindre bank som ikano, Svea, marginalen där lönen sätts in. Om ni råkar spela och göra konstiga överföringar så har ni den andra banken med mobilt bank id

 

[pala87]

Om ni vill slippa avgifter helt så kan man skaffa konto hos Skandia, men ej välja kort till. Utan enbart internetbanken. Sen ha ett kreditkort till.
Om inte så har Svea allt i ett paket utan kostnader.
marginalen har ränta på alla insättningar som lön, då kommer man tjäna pengar istället

 

[Adam123!]

Om ni vill slippa avgifter helt så kan man skaffa konto hos Skandia, men ej välja kort till. Utan enbart internetbanken. Sen ha ett kreditkort till.
Om inte så har Svea allt i ett paket utan kostnader.
marginalen har ränta på alla insättningar som lön, då kommer man tjäna pengar istället

Hur är skandia? Många många som man pratar med säger att det är en väldigt bra bank.

 

[Betty]

Du kan begära transaktionshistorik från alla spelbolag. Spelar ingen roll om dur avstängd från spelsidan eller inte. Hör av dig bara till kundserice och förklara att du vill ta ut det. De skyldiga att akicka till dig inom 30 dagar. Du kommer få dokument med transaktioner och dina uppgifter kommer stå med.

Jag gjorde så med Swedbank. Men det hjälpte inte ändå. Har akickat exakt allt det begärde. Så har de bestämt sig så är det kört tyvärr. Tror dock inte de kommer spärra ditt bank id. Du kommmer dock inte kunna anbända den gamla. Men du kan öppna nytt bank id i annan bank.

Det är inte så enkelt. Jag har spelat på olicensierade curacao-casinon -så många att jag inte ens själv kommer ihåg vilka. De få jag har fått ifrån, möter inte SEBs krav på att det också ska framgå att det är jag som är kontohavare -de skickar bara en excellista som vem som helst hade kunnat skriva ihop. Om det hade varit 5-6 casinon skulle det vara en sak -men det handlar om säkert över 30 stycken.

 

[Betty]

När hade ni senast kommunikation?
Följer med intresse.

Tidigare den här veckan, jag har tio dagar på mig att inkomma med resten av underlagen.

 

[pala87]

Tidigare den här veckan, jag har tio dagar på mig att inkomma med resten av underlagen.

Du ska inte byta bank istället?

 

[pala87]

Är seb verkligen värt 50 kr i månaden?

 

[Betty]

Du ska inte byta bank istället?

Jag håller redan på att byta bank, men vill inte riskera omedelbar avstängning och låsning av konton genom att helt utebli med svar.

 

[Maki]

Jag håller redan på att byta bank, men vill inte riskera omedelbar avstängning och låsning av konton genom att helt utebli med svar.

Det är ändå bättre att du öppnar konto i en annan bank innan de stänger av dit konto. Du kommer då inte kunna öppna konto hos annan bank då din bank id inte kommer att fungera.

 

[Betty]

Det är ändå bättre att du öppnar konto i en annan bank innan de stänger av dit konto. Du kommer då inte kunna öppna konto hos annan bank då din bank id inte kommer att fungera.

Jag har öppnat konto, men måste överföra autogiron och e-fakturor samt ändra så lönen går dit -men kan inte göra det förrän månadens lön och dragningar är avklarade. Varav att jag ”håller på att byta bank”.

 

[pala87]

Nordea nekade mig privatlån. Sparar varje månad där!
Funderar på att lämna dom pga det

 

[En av er]

Jag har öppnat konto, men måste överföra autogiron och e-fakturor samt ändra så lönen går dit -men kan inte göra det förrän månadens lön och dragningar är avklarade. Varav att jag ”håller på att byta bank”.

Berätta sen hur det gick.

 

[Miika]

Nordea nekade mig privatlån. Sparar varje månad där!
Funderar på att lämna dom pga det

Hur mycket ville du låna med vilka förutsättningar? Och hur mkt har du sparat där?
Har också Nordea och tänker söka privatlån snart.

 

[pala87]

Hur mycket ville du låna med vilka förutsättningar? Och hur mkt har du sparat där?
Har också Nordea och tänker söka privatlån snart.

Jag ville låna 250 k. Sparande på 20 k.
Uc 1.6 risk
7 förfrågningar
500 k i blancolån
2 lån

 

[Doodles]

Jag ville låna 250 k. Sparande på 20 k.
Uc 1.6 risk
7 förfrågningar
500 k i blancolån
2 lån

Bankerna vill ju säkerställa att du har råd med lånen. De förväntas göra en ordentlig kalkyl, sk KALP. Nu när allt blir dyrare blir det svårare och svårare att låna när man ligger nära gränsen.
Om du behöver låna ytterligare utöver de 500k du redan har, skulle jag rekommendera använda en förmedlare.

 

[Miika]

Bankerna vill ju säkerställa att du har råd med lånen. De förväntas göra en ordentlig kalkyl, sk KALP. Nu när allt blir dyrare blir det svårare och svårare att låna när man ligger nära gränsen.
Om du behöver låna ytterligare utöver de 500k du redan har, skulle jag rekommendera använda en förmedlare.

Håller med. Tänker testa Advisa med hopp om att få erbjudande från just Nordea. Men har liknande förutsättningar som @pala87 fast inget sparande alls.

 

[Berra.]

Hur gick det? Låste dom ditt SEB konto?
Bank id?

 

[Betty]

Hur gick det? Låste dom ditt SEB konto?
Bank id?

Har skickat in lite fler underlag och väntar nu på svar.

 

[MissbrukARN]

Jag lånar tråden för en annan fråga,

Jag har en del transaktioner som påminner om speltransaktioner (flera, mindre varierande storlek) men det är för bitcoin (via Coinbase). Är det någon som vet vid vilken summa banken tar upp sådana här ärenden eller är det enbart när mottagaren inte är tillkännagedd så att säga? Står klart och tydligt vart pengarna har gått.

 

[pala87]

Jag lånar tråden för en annan fråga,

Jag har en del transaktioner som påminner om speltransaktioner (flera, mindre varierande storlek) men det är för bitcoin (via Coinbase). Är det någon som vet vid vilken summa banken tar upp sådana här ärenden eller är det enbart när mottagaren inte är tillkännagedd så att säga? Står klart och tydligt vart pengarna har gått.

Man vet aldrig. Byt bank om du har möjlighet, så slipper du tänka på?

 

[MissbrukARN]

Man vet aldrig. Byt bank om du har möjlighet, så slipper du tänka på?

Mjaa.

Byta bank känns ju lite onödigt kan jag ändå tycka, att handla med bitcoin är ju inte olagligt på något sätt. Men jag blir lite förbluffad över att banken ändå väljer att stänga konton pga speltransaktioner? Får man inte göra vad man vill med sina pengar, liksom (tänker jag).

Men jag vet att när jag spelade förr så stängde Revolut mitt konto happ snapp utan möjlighet att överklaga. Motiveringen var att de inte tyckte deras bank passade mitt användande. Men det funkade bra för mig tyckte ju jag det e ju bankens regler såklart men ja, inte en svensk bank eller så.

 

[Squashen]

Mjaa.

Byta bank känns ju lite onödigt kan jag ändå tycka, att handla med bitcoin är ju inte olagligt på något sätt. Men jag blir lite förbluffad över att banken ändå väljer att stänga konton pga speltransaktioner? Får man inte göra vad man vill med sina pengar, liksom (tänker jag).

Men jag vet att när jag spelade förr så stängde Revolut mitt konto happ snapp utan möjlighet att överklaga. Motiveringen var att de inte tyckte deras bank passade mitt användande. Men det funkade bra för mig tyckte ju jag det e ju bankens regler såklart men ja, inte en svensk bank eller så.

Spela är inte heller olagligt på något sätt.

 

[pala87]

Problemet är att du vet var pengarna kommer ifrån, men inte dom. Om inte din kundkännedom matchar ditt användande så förstår jag bankerna.

 

[Kronofogden]

Mjaa.

Byta bank känns ju lite onödigt kan jag ändå tycka, att handla med bitcoin är ju inte olagligt på något sätt. Men jag blir lite förbluffad över att banken ändå väljer att stänga konton pga speltransaktioner? Får man inte göra vad man vill med sina pengar, liksom (tänker jag).

Men jag vet att när jag spelade förr så stängde Revolut mitt konto happ snapp utan möjlighet att överklaga. Motiveringen var att de inte tyckte deras bank passade mitt användande. Men det funkade bra för mig tyckte ju jag det e ju bankens regler såklart men ja, inte en svensk bank eller så.

Hmm, jag har handlat krypto för över 100 000 i år på Revolut utan frågor. Men att spela är alltså inte tillåtet? Låter lite konstigt.

 

[pala87]

Hmm, jag har handlat krypto för över 100 000 i år på Revolut utan frågor. Men att spela är alltså inte tillåtet? Låter lite konstigt.

Det är tillåtet. Men läs eran kundkännedom. Alla banker frågar om man förväntas få pengar utomlands och hur ofta förväntas det ske. Har ni fyllt i noll gånger så stämmer inte deras kundkännedom

 

[pala87]

Har ni bevis ska det va lugnt. Men har läst att kriminella tvättar pengar genom spelbolag o andra banker. Så hur ska dom veta egentligen

 

[Maki]

Har ni bevis ska det va lugnt. Men har läst att kriminella tvättar pengar genom spelbolag o andra banker. Så hur ska dom veta egentligen

Jag har haft bevis men Swedbank skiter i det. Har till och med tagit kontoutdrag från Trustly där deras chef har skrivit under och allt står där. Har banken bestämt att stänga konto så gör de det.
De har till och med frågat om bevis på swish mellan mig och familjen.

 

[Kronofogden]

Har ni bevis ska det va lugnt. Men har läst att kriminella tvättar pengar genom spelbolag o andra banker. Så hur ska dom veta egentligen

Hela tråden handlar ju om att bankerna skiter i "bevis", men bra försök.

 

[En av er]

Har ni bevis ska det va lugnt. Men har läst att kriminella tvättar pengar genom spelbolag o andra banker. Så hur ska dom veta egentligen

Alltså man är skyldig tills...

 

[Squashen]

Hela tråden handlar ju om att bankerna skiter i "bevis", men bra försök.

Wörd

 

[Andreja27]

Jag har haft bevis men Swedbank skiter i det. Har till och med tagit kontoutdrag från Trustly där deras chef har skrivit under och allt står där. Har banken bestämt att stänga konto så gör de det.
De har till och med frågat om bevis på swish mellan mig och familjen.

Mike har du spelat på curacao casino kanske därför swedbank stängt dig ?

 

[Maki]

Mike har du spelat på curacao casino kanske därför swedbank stängt dig ?

Nej inte mycket. Spelade under 2021 och lite i början av 2022. Men de frågade transaktioner på alla swish och även såna transaktioner när jag betalade saker via Trustly via nätet.
Men det konstiga med Swedbank. De frågade först efter samma transaktioner början av året och jag skickade in underlag och det blev godkänt. Sen fick jag förfrågan för samma transaktioner några månader efter. När jag ringde dem och frågade varför jag fick det igen då sa hon att det nu var en annan avdelning som gjorde förfrågan och att de missade den tidigare. Så egentligen skulle jag inte fått den andra förfrågan, de skickade fel. Men det var det andra förfrågan som gjorde att mitt konto har blivit uppsagt. De bevisar bara att de inte vet vad de gör och att det beror vem som har ärendet om konto ska bli avstängd eller inte.

 

[Betty]

Uppdatering: har fått svar från SEB nu ungefär att mina transaktioner inte kan styrkas på ett tillfredsställande sätt, och att om inte mina speltransaktioner upphör kan de komma att avsluta mitt konto.

Blir ganska odramatiskt för mig, då jag har slutat spela och håller på att byta bank.

 

[Dukemo]

Uppdatering: har fått svar från SEB nu ungefär att mina transaktioner inte kan styrkas på ett tillfredsställande sätt, och att om inte mina speltransaktioner upphör kan de komma att avsluta mitt konto.

Blir ganska odramatiskt för mig, då jag har slutat spela och håller på att byta bank.

Skönt! Lär vara lite lättande iaf med tanke på strulet vissa andra har fått.

 

[Kronofogden]

Uppdatering: har fått svar från SEB nu ungefär att mina transaktioner inte kan styrkas på ett tillfredsställande sätt, och att om inte mina speltransaktioner upphör kan de komma att avsluta mitt konto.

Blir ganska odramatiskt för mig, då jag har slutat spela och håller på att byta bank.

Men pala87 säger ju att det räcker med transaktionskvitto så slipper man alla problem. Hur kan bankerna säga emot denna allvetare?

 

[Lize]

Men pala87 säger ju att det räcker med transaktionskvitto så slipper man alla problem. Hur kan bankerna säga emot denna allvetare?

Tyvärr verkar lagstiftningen fungera som i USA efter 11/9, man är tvungen att fälla hellre än fria.

Ett tips till alla som har problem är att kontakta SvD som just nu har en artikelserie om just de som fått sina konton spärrade, hittills är det mest de som handlat med bitcoin, så det vore kanske bra att berätta om era situationer, kontakta [email protected]
Jag skulle gärna länka till artiklarna, men jag tror de är låsta för ickeprenumeranter. Ska kolla om de går att få ut som pdf eller dylikt. Copy and paste är inte så bra, det är långa artiklar.

 

[Betty]

Nu fick jag ju inte mitt BankID spärrat, eller någon annan påföljd. Men jag tycker ändå att bankerna gör rätt i det det stora hela. De har ett ansvar att medverka i att stoppa den organiserade brottsligheten, och vi alla vill att den organiserade brottsligheten ska stoppas. Om jag utgår från mig själv och mina transaktioner, kan jag inte bevisa att transaktionerna är fair, vad de går till och kommer från. Jag kunde troligtvis visa så pass mycket, att de med stor sannolikhet kan sluta sig till att det är spelberoende och speltransaktioner det gäller. Jag tycker att det är generöst av dem att ge mig en chans till. Jag har faktiskt inte förtjänat den. Även om jag är oskyldig i vad gäller att jag inte har begått något brott, så kan jag på grund av mängden transaktioner jag har inte heller bevisa att jag inte gjort det. Jag är även övertygad om att många casinon har kopplingar till och finansierar organiserad brottslighet, men det är en annan femma och inte spelarens ”problem” så länge det är lagligt att spela på casinon.

Sedan att många banker hanterar det illa vad gäller t.ex. transaktionerna de frågar om har blivit efterfrågade tidigare, eller att underlag som bör godkännas inte godkänd, är ett problem som jag helhjärtat instämmer i.